Planejamento
Criar um planejamento
Monte os próximos meses — o que deve entrar, o que deve sair e o que vai para o cartão — e veja o saldo previsto ao fim de cada um.
O que é um planejamento
Um planejamento é uma simulação dos próximos meses. Você parte do saldo que tem hoje, coloca o que espera receber e gastar, e o Sifrão mostra como o saldo fica ao fim de cada mês — com a viagem, a reforma ou a compra grande já dentro da conta.
Nada aqui mexe no seu extrato
É uma previsão, não um lançamento. Efetivar um item ou pagar uma fatura dentro do planejamento vale só nele — saldos, faturas e extrato do app ficam como estão.
Recurso do PRO
No Gratuito, a tela Planejamento mostra Planejamento é do PRO e o botão Conhecer o PRO.
Começar
Abra Planejamento no menu
No celular, fica em Mais.
Toque em Novo planejamento
Na primeira vez, o botão se chama Começar um planejamento.
Leia a introdução e toque em Começar
São oito passos: Sobre, Mês, Saldo, Categorias, Receitas, Despesas, Cartão e Revisão. Dá para voltar a qualquer passo já visitado.
Sobre, mês e saldo
- Nome do planejamentoObrigatório
- Como ele aparece na lista (ex.:
Mês da viagem). Até 60 caracteres. - Qual é o objetivo?Obrigatório
- Rotina do mês, Viagem, Compra grande, Evento, Juntar dinheiro ou Outro. Define o ícone do plano.
- Para que é este planejamento?
- Um lembrete livre, até 500 caracteres.
- Quanto você quer que sobre no mês
- A meta de sobra, opcional. O painel compara o balanço previsto de cada mês com ela.
- MêsObrigatório
- Em que mês o planejamento começa. Vem com o mês seguinte a hoje. Os meses depois dele você acrescenta no painel.
- Saldo em conta hojeObrigatório
- De onde o planejamento parte. Vem com a soma das suas contas (o atalho Usar o saldo das suas contas refaz a conta). Pode ser Negativo, se você começa devendo.
Categorias, receitas, despesas e cartão
Nos quatro passos seguintes, a mesma escolha:
| Opção | O que faz |
|---|---|
| Usar o que já existe | Copia do app o que cai no mês: suas categorias, as receitas e despesas já lançadas (contas fixas, parcelas), seus cartões e as compras deles |
| Criar só para este plano | Começa vazio; você cria o que quiser — uma categoria Viagem, um bônus previsto, um cartão que vai pedir |
| Os dois | O que está no app mais o que você acrescentar |
- Receitas e Despesas: com a criação ligada, + Receita prevista e + Despesa prevista abrem uma janela com Valor previsto, Descrição e Categoria. Toque na linha para editar; a lixeira remove.
- Cartão: crie os Cartões só deste plano pelo nome e as Compras previstas em cada um. O fechamento e o vencimento do cartão do plano se definem depois, no painel.
Em que mês a compra no cartão conta
| Regra | A compra conta no mês… |
|---|---|
| Pela data da fatura (padrão) | em que a fatura vence — quando o dinheiro sai da conta |
| Pela data da compra | em que foi feita, mesmo que a fatura vença depois |
Cada opção mostra quantas compras e quanto soma. Dá para trocar depois, no painel — os totais se recalculam.
Revisão e criação
A Revisão resume cada passo, com um lápis para voltar e corrigir. Toque em Criar planejamento e você cai no painel do plano.
É um retrato
O que veio do app é copiado no momento da criação e não se atualiza sozinho. Quando lançar algo novo no app, use Atualizar do app no painel — veja Atualizar do app.
Próximo passo: Acompanhar e editar os planejamentos.