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Entender o Painel
O resumo do mês numa tela: saldo das contas, o que entrou e saiu, o fluxo dos últimos 30 dias, para onde foi o dinheiro, faturas e pendências.
O que é
O Painel é a primeira tela depois de entrar. No topo, escolha o mês com ‹ › (o botão Hoje volta ao mês atual) e o regime Competência | Caixa. Todo o resto responde a esses dois seletores — menos o saldo e as faturas, que são a situação de agora.
Cada bloco, em ordem
| Bloco | O que mostra |
|---|---|
| Saldo consolidado | A soma do saldo atual das contas que entram no total, com cada conta embaixo. projetado com pendentes aparece quando as pendências mudam o número. O rodapé diz quanto está em contas fora dos totais. |
| Entradas do mês e Saídas do mês | O total do mês — o que já aconteceu mais o que está pendente —, a variação vs. mês anterior e, embaixo, quanto já foi recebido ou pago e quanto falta. São os mesmos números do Extrato e do Balanço mensal. |
| Resultado do mês | Entradas menos saídas, somando os reajustes de saldo do mês — o mesmo resultado do Extrato. Com pendências, mostra também o realizado até agora. |
| Fluxo de 30 dias | Receitas (verde) e despesas (vermelho) dia a dia. Só o que já aconteceu — o pendente ainda não é fluxo. |
| Top 5 categorias de despesa | Onde foi a maior parte do dinheiro, com a porcentagem de cada categoria. ver todas abre a tela Despesas. |
| Orçamento e Metas em andamento | Prévias com dados de demonstração, marcadas em breve. |
| Faturas a vencer | As faturas em aberto de cada cartão, atrasadas primeiro, com o que falta pagar. Toque para abrir o cartão. |
| Próximos lançamentos pendentes | O que vence em seguida, com Efetivar na própria linha. Se houver atrasados, um aviso leva ao extrato filtrado. |
A cor da variação segue o dinheiro
Entrada subindo é verde; saída subindo é vermelha, mesmo sendo um número maior. Quando o mês anterior foi zero, aparece sem base no mês anterior em vez de uma porcentagem sem sentido.
Competência ou caixa?
Toda tela de números diz em qual regime está, Competência ou Caixa — no Painel, no seletor do topo; no Extrato, em Despesas, em Receitas e no Balanço, na linha de texto logo abaixo do mês, e você troca em Filtros. Ele responde a duas perguntas diferentes sobre o mesmo mês:
| Regime | Conta o lançamento pela… | Responde |
|---|---|---|
| Competência | data em que ele aconteceu (a compra, o serviço) | “Quanto eu gastei em setembro?” |
| Caixa | data em que o dinheiro se moveu (o pagamento) | “Quanto saiu da minha conta em setembro?” |
O exemplo do cartão
Uma compra no cartão em 28/09 com fatura vencendo em 10/10 é despesa de setembro na competência e de outubro no caixa. Os dois estão certos; escolha o que responde à sua pergunta. O padrão é Competência.
O que dá para fazer daqui
- Novo lançamento (no computador) ou o + da barra de baixo (no celular) abre o cadastro — veja Lançar uma despesa.
- Toque numa conta do saldo, numa fatura ou num pendente para abrir o detalhe.
- incluir/excluir contas leva à tela Contas, onde se decide o que entra no saldo consolidado.
- Efetive um pendente na linha: passe o mouse (ou arraste para a esquerda, no celular) e toque em Efetivar.